Finanzas
Calculadora de rentabilidad anualizada
Convierte el crecimiento total obtenido durante un periodo determinado en una tasa de crecimiento anual compuesto.
Añadir al espacio de trabajoTus valores
Los resultados se actualizan a medida que escribes. No hay botón de cálculo; todos los cálculos se realizan localmente en tu navegador.
Rentabilidad anualizada
—
—
Resumen
| Importe | |
|---|---|
| Ganancia total | — |
| Rentabilidad total | — |
| Valor final | — |
Comparativa entre el inicio y el final
Las barras están escaladas según el mayor de los dos valores. Una tasa de crecimiento única oculta la trayectoria: un ascenso constante y una evolución volátil pueden arrojar la misma cifra anualizada.
Trayectoria de crecimiento a esta tasa anualizada
| Año | Valor |
|---|
Esta trayectoria aplica la tasa anualizada de forma uniforme cada año. Se trata de una representación suavizada, no de un registro de lo que ocurrió realmente año tras año.
Fórmula
Rentabilidad anualizada = (valor final ÷ valor inicial)1 ÷ años − 1. Rentabilidad total = (valor final − valor inicial) ÷ valor inicial.
Ejemplo resuelto
Valor inicial de $10,000 que crece hasta $15,000 en 4 años: ganancia total de $5,000, rentabilidad total del 50.00 % y rentabilidad anualizada (15,000 ÷ 10,000)1/4 − 1 = 10.67 %. Esta es la tasa anual constante que llevaría un importe de $10,000 a $15,000 en 4 años.
Alcance y limitaciones
Se trata de una tasa suavizada que analiza el pasado: asume que el crecimiento se compone de manera uniforme y no tiene en cuenta la volatilidad, las comisiones, los impuestos, la inflación, ni las aportaciones o retiradas de efectivo realizadas durante el periodo. No puede compararse directamente con una rentabilidad anual media simple y no constituye una previsión.
FAQ
¿Es la rentabilidad anualizada lo mismo que la rentabilidad anual media?
No. Una media simple de las rentabilidades anuales no considera el efecto del interés compuesto. La tasa anualizada (compuesta) es la tasa constante única que reproduce el crecimiento total obtenido a lo largo del periodo.
¿Qué pasa si el valor final es menor que el valor inicial?
El resultado es negativo, lo cual es correcto: una tasa anualizada negativa significa que el valor se redujo a ese ritmo anual constante.
¿Puedo utilizarlo por periodos inferiores a un año?
Sí, con años como fracción (por ejemplo, 0.5 durante seis meses), pero anualizar un período corto magnifica los movimientos a corto plazo, así que trate el resultado con precaución.
¿Incluye dividendos o honorarios?
Sólo si ya están reflejados en el valor final que ingresas. Los dividendos reinvertidos elevan el valor final; las tarifas pagadas lo reducen.
¿Por qué es menor que el rendimiento total dividido por años?
Porque la capitalización hace parte del trabajo: 50% durante 4 años es 10.67% compuesto, no 12.50% al año, ya que el crecimiento de cada año también genera crecimiento en años posteriores.
Herramientas relacionadas
- Calculadora de interés compuesto — crecimiento del proyecto con contribuciones recurrentes
- ROI Calculadora — retorno simple de una inversión
- Calculadora de Jubilación — crecimiento del ahorro a largo plazo
Los resultados son solo estimaciones y no constituyen asesoramiento profesional.